网上洗钱的常用方法有哪些？如何更好地预防？

谢谢。 “洗钱”一词起源于 20 世纪初。旧金山的一位餐馆老板发现脏硬币经常弄脏顾客漂亮的手套，于是他将在酒店流通的硬币放入洗涤剂中清洗。这是原始的洗钱活动。洗钱犯罪可以与绝大多数犯罪并存，是这些犯罪的下游犯罪。

互联网上的洗钱方式可谓千奇百怪、神秘莫测。现代金融业诞生以来，经济全球化和互联网无限渗透到各行各业。利用比特币洗钱赚钱，从而导致普遍甚至容易的洗钱活动。

总之，只要是现金流量大的地方，都有可能是洗钱的地方，甚至你我都可能在不知不觉中“参与”到洗钱队伍中……（咳咳） ，不，我怎么这么机智）

广告公司、咨询公司、餐厅、超市、酒吧、酒店、洗浴中心、夜总会……这些行业有一个共同点：现金流充足，成本可大可小，难进行验证，并且您有自己的银行帐户可以提取现金。只要钱从账户里打过去，客户就满意了，回扣也不便宜。

世界上常见的洗钱方式大致有以下几种：

1、赌场代币：在赌场兑换代币，然后将代币直接交付给洗钱的受益人，然后他将代币兑换回现金，他可以声称赢得了赌博外面的赌场。这避免了直接通过钞票上的号码追踪洗钱的受益人，并且经常用于国家可以将代币兑换成现金的专业赌场。

2、古董首饰等贵重收藏品：利用低买高卖的假冒业务，以合法的交易方式将钱洗钱到目的地账户。或者购买有价值的古董珠宝或收藏品，然后作为自己的收藏品在市场上出售，一般是购买没有标记的物品，如文物、邮票或历史悠久的著名乐器。

3、保险：保险产品早已摆脱了传统的“事故求保、理赔”的观念。几乎所有市场化的保险公司都会推出高于当地银行存款利率的保险理财产品，并逐年派发红利和返利。因此，购买大额保险可以说是一种可靠、稳定的洗钱方式。为了不引起过多关注，在第一次投保后，可以继续增加保费，慢慢修改保险计划，一定年限后拿回来。届时，可疑因素会逐渐消失，直至消失。

4、基金会：坏政客，成立基金会，向基金会进行虚假捐款，诱骗公司捐款，然后将它们倒进自己的口袋。企业或金融集团使用虚假捐赠给他们可以控制的基金会，将资金从左到右转移，并逃避所得税。政客、企业以赈灾名义筹集资金，挪用私募资金利用比特币洗钱赚钱，或者以各种名义扣留私人账户的资金。在跨境洗钱活动中，资金在世界各地不同慈善名称的基金会之间进行交换。

5、跨境交易：常见于没有实物商品的行业。采用伪造交易金额的方式，先以合法的方式将钱汇到国外经纪商的账户，然后按照预定的顺序分配到位。或者，利用各地的商品贸易，例如以高单价购买普通消费品，将大笔款项汇入国外账户作为采购货款。反之，商品可以高价出售，允许外国洗钱伙伴向中国汇款。

那么作为普通人（软弱无助）我们可以像这样防止洗钱：

1、@ >选择安全可靠的金融机构

2、身份证不要租借复印

3、不要租自己的银行卡、U盘

4、请勿使用您的账户帮助他人提取现金：通过各种方式提取现金是犯罪分子最常用的洗钱方式之一。有些人受朋友委托或利益诱惑，利用个人账户或公司账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。记住！账户会如实记录大家的金融交易活动，请勿使用自己的账户为他人提取现金！

5、远离网络洗钱：近年来查获的网上银行诈骗、网络非法集资等网络洗钱案件，警示我们要慎重筛选网上信息，谨言慎行不轻易将网上银行、电话等传递给陌生人。账户汇款或转账。时刻警惕网络信息，切忌贪图一时上当受骗。

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