OTC交易导致银行卡被冻结的解决办法

最近有几个朋友通过OTC交易卖币，导致银行卡被冻结。分享一些对此的想法。

近年来，中国政府加大了反洗钱打击力度。再加上地方财政吃紧，很多小地方政府都将卡冻结和罚款作为创收手段。因此，冻结银行卡和银行账户的情况并不少见。传统的地下钱庄、跨境电商出境方式受到严厉打压。因此，很多非法资金（如传销、赌博、黑产等行业）通过USDT、BTC等加密货币出境。普通加密货币投资者通过OTC出售加密货币时，收到的法币可能涉及黑钱，会被无辜枪杀。

OTC交易常识

由于中国不允许加密货币交易所的存在，很多没有经验的人觉得被冻结后在中国大陆买卖加密货币是违法的。拥有自己的权利。

第一个基本常识：买卖加密货币并不违法。加密货币作为私有财产受法律保护。在中国usdt提现银行卡被冻结，加密货币的交易只是暂停，并没有宣布通过OTC场外持有和交易加密货币是违法的。法律层面的案例研究，请参考《目前没有法律法规禁止当事人持有比特币或进行比特币私下交易。》

第二个基本常识：卡被冻结时不要惊慌。这是购买硬币的人的钱，而不是您的硬币。买卖加密货币并不违法。在冻结卡事件中，你也是受害者。

冻结卡后的操作

对于大多数人来说，售出的硬币数量并不算多。卡冻结后耐心等待3天左右，一般会自动解封。

如果三四天后冻结卡仍未解除，您可以到银行柜台获取实施冻结机构的信息。主动联系实施冻结卡操作的机构，配合其调查并提供必要的信息。

可能会涉及到一个问题：你想花一些钱来避免灾难吗？一些小的地方执法人员会要求扣除一些费用。个人会不同意，因为：他们都是受害者，虚拟资产的私人交易受法律保护。当然，如果涉及群体性事件，调查周期长，卡冻结事件也长，大家可以根据自己的实际情况考虑。

如何避免卡牌

1、OTC交易尽量选择币安、火币等大平台。这些平台与内地监管机构和执法机构有更好的沟通渠道和风控手段。

2、尽量选择支持T+1/T+2提现策略的OTC平台。虽然币在卖出后无法立即提现，但通过OTC交易降低了涉嫌洗钱的风险。比如币安T+1、火币延选交易（相对于免费交易，T+2提现）。

3、避免直接使用USDT等稳定币OTC交易，尽量使用BTC、ETH等主流货币进行OTC交易。

4、OTC交易的银行卡必须是平时不使用的独立卡，并且应该和工资卡分开，这样即使被冻结也不影响其他的使用资金，配合调查时很容易说明。资本流动。

5、用于OTC交易的银行卡尽量使用当地银行的卡，如各地的城商行、农商行等。工农中建招等大中型股份制和商业银行在全国各地设有分支机构，执法机关基本可以直接冻结。

6、每笔OTC交易的金额不宜过大

7、OTC交易后，请勿转账至您的另一张银行卡，以免污染其他资金usdt提现银行卡被冻结，配合调查麻烦。如果您急需用钱，您可以通过 ATM 提取现金或在线消费。

在OTC使用支付宝和微信的策略类似。

值得说明的是：由于USDT、USDC、GUSD、PAX、TUSD等稳定币基本都是中心化币，所以也会出现地址直接冻结的情况。另见：Tether 已将 39 个 USDT 地址列入黑名单，价值数百万美元的代币被冻结